Когда начинающий трейдер приходит на рынок, у него изначально стоит цель - получить прибыль. Но у профессиональных трейдеров всегда на первом месте стоит цель – не терять свои деньги, а потом уже идет получение прибыли. И это очень важный момент в трейдинге.

Большинство новичков в торговле теряют свои деньги из-за нарушения правил риск-менеджмента. Жажда получения быстрой прибыли, азарт, эмоции – все это очень влияет на их действия. Поэтому, чтобы научиться зарабатывать, а не терять деньги в торговле, нужно разработать четкие правила, по которым будет осуществляться вход и выход с рынка, и строго их придерживаться. Выключить свои эмоции, избавиться от азарта и просто железно следовать своей торговой системе. Здесь понадобится дисциплина и выдержка - именно эти качества трейдера являются залогом будущего успеха в торговле.



Также каждый трейдер должен ограничивать свои убытки путем выставления стоп-ордера на случай, если рынок идет против его ожиданий. Это обязательная страховка от слива депозита. Кроме того, есть еще один хороший инструмент ограничения убытков, предоставляемый брокерами – это ограничение просадки по счету.

Трейдер заранее выставляет брокеру уровень просадки, по достижению которого последний автоматически закрывает все сделки на счете. Обычно этот уровень выставляется на несколько процентов больше заявленной максимальной просадки по счету и является своего рода страховкой от слива счета.



Торговля на демо-счете в принципе ничем не отличается от реальной. Те же графики, такие же котировки, разве что здесь трейдер не сталкивается с различного рода проскальзываниями, которые часто встречаются при торговле на новостях на реале, а так разницы между счетами никакой. Вот с чем сталкиваются трейдеры при переходе с демо на реальный счет, так это со страхом и жадностью. Именно эти человеческие слабости не дают в полной мере трейдеру прогрессировать на финансовом рынке.

Для того, чтобы трейдер смог спокойно торговать на реальных деньгах, ему нужно изначально развивать в себе дисциплину и психологию, совершая сделки на демо-счете. Эти два фактора будут постоянно влиять на трейдера в процессе торговли, поэтому лучше всего сразу научить себя строго придерживаться своих торговых правил и никогда не давать волю эмоциям.

Главной задачей трейдера в торговле является научиться извлекать прибыль с рынка. Если на демо получилось создать свою торговую систему и она даёт положительный результат, прибыльных сделок больше, чем убыточных или прибыль по нескольким позициям перекрывает весь ранее получен убыток, то это первый сигнал начинать торговлю на реальном счете.



Трейдер должен понимать, что на реальном счете он также будет получать убыток, как и на демо-счете. Поэтому ему нужно спокойно относиться к минусовым сделкам и никогда не паниковать, выбирать минимальный риск и не нарушать свои торговые правила.



Сегодня благодаря интернету обществу стало доступно множество возможностей, которых пару десятков лет назад попросту не было. Если говорить о биржах, где трейдеры и инвесторы покупают и продают множество разнообразных акций, то в прошлом торговые операции максимум можно было проводить по телефону. Сейчас же с помощью интернета буквально каждый желающий может заключить договор с брокером и начать вести торги с доступом ко всем мировым финансовым рынкам. Эта великолепная возможность называется интернет-трейдинг. В любой точке мира, где есть доступ в интернет, можно вести торги практически круглосуточно, кроме выходных.



Конечно, необходимо иметь базовые знания в мире финансов, чтобы знать и понимать, когда и какой актив покупать и когда его продавать. Но если сравнить обучение в университете, на которое студенту нужно потратить минимум 5 лет с обучением трейдингу, то здесь все плюсы имеют будущие трейдеры. Во-первых, для того, чтобы понять основные моменты на финансовом рынке, трейдеру достаточно будет несколько месяцев.

Изучив динамику движения цены и овладев навыками технического анализа, трейдер уже сможет приступить к торгам. Во-вторых, любая биржа предоставляет возможность демо-торгов, то есть трейдер может учиться совершать сделки, абсолютно не рискуя своими деньгами. Таким образом, после 2-3 лет опыта в торговле трейдер будет иметь необходимые практические знания, чем не сможет похвастаться даже самый успешный студент.



Финансовыми инструментами называют договора, контракты, права, по которым с одной стороны компания получает финансовой актив, а с другой стороны вторая компания имеет финансовые обязательства.

В мире финансов все инструменты разделяются на две категории: первичные и производные. К первичным инструментам относятся все виды акций, облигаций, векселей, а также депозитные сертификаты. Вторую группу формируют такие производные, как фьючерсные контракты, опционные контракты, форвардные контракты, свопы, валютные свопы, кредитно-дефолтные свопы и др.



Самыми популярными из всех финансовых инструментов являются акции. Это ценные бумаги, которые дают право инвестору участвовать в управлении предприятием и получать дополнительный доход от его деятельности. По уровню дивидендов и степени участия в управлении предприятием акции разделяют на простые и привилегированные.

В последнее время широкой популярностью на рынке ценных бумаг пользуются фьючерсные и опционные контракты. Они не так спекулятивны, как акции, и имеют очень широкий спектр применения как на разнообразных биржах, так и на валютных рынках.

Также сегодня в мире широко используются такие финансовые инструменты, как государственные ценные бумаги: облигации, казначейские векселя и сберегательные сертификаты. Это долговые обязательства, по которым кредитор предоставляет эмитенту денежные средства под определенный процент на определенный срок.

Важным в жизни любого трейдера является переход от торговли на виртуальном счете к реальной торговле. Прежде всего, это связано с психологией трейдинга. Если Вы когда-либо общались с менеджером из компании, в котрой собираетесь торговать, то скорее всего слышали фразу, что работа на демо-счете никогда не научит реальной работе. К сожалению, тут они правы.



Через это должен пройти каждый, но основные опасности были рассмотрены в предыдущих уроках. Самом важным является размер капитала, используемый для работы.

При работе на демо суммой в 5000 долларов можно совершать сделки большими объемами, выдерживать серьезный уровень просадки, открывать много разноплановых позиций. При реальном счете трейдер вряд ли будет вести себя подобным образом. При работе на реальном счете стоит отбросить страх и разместить там ту сумму, которую трейдер не боится потерять. Да, как бы это не звучало странным, но в трейдинге необходимо задействовать лишь свободные средства, так как это деятельность очень близка к ведению классического бизнеса. После размещения необходимо вспомнить все те правила, которые трейдер применял на демо, и начать работу с минимально возможным объемом. Это необходимо для сведения риска к минимуму. Понять что нужно делать - один аспект, а вот применить то, что надо делать на практике - это уже совсем другое.

Многие трейдеры понимают, как себя вести в той или иной ситуации, но их действия разнятся с их мыслями. Поэтому не стоит допускать их ошибок и если и ошибаться, то на небольшие суммы.



Торговля на рынке только с виду может казаться простым видом деятельности. На начальном этапе трейдеру нужно преодолеть множество барьеров, прежде чем он начнет относиться к трейдингу как к работе, а не как к развлечению.

Психологии трейдинга сейчас уделяется очень много внимания, и это не просто так. Психология, наряду с мани-менеджментом, является одной из трех составляющих успешного трейдинга.

Самое сложное при торговле - справиться с собой. Знание технического анализа, фундаментального и прочих особенностей торговли не так важно, как равнодушное принятие и убытков, и прибыли.



Опытный трейдер очень близок по отношению к торговле к профессиональному игроку в покер. На его лице никогда не должен отображаться результат предыдущей сделки.

Получать убыток по сделке - приятного мало, но трейдинг состоит из сделок с плюсом и сделок с минусом. Никто не закрывается с плюсом постоянно. Нужно это понять и смириться с этим, и равнозначно относиться как к профитным сделкам, так и к сделкам с минусом.



Помогает справиться со стрессом написание сценариев того, что будет делать трейдер при наступлении тех или иных событий. В книге Майкла Беллафриоре "Один хорошей трейд", основателя одной из лучших проп-трейдинговых компаний, говорится о том, что необходимо прописывать все сценарии, которые могут реализоваться по открытой позиции. Именно этому он учит своих трейдеров. Таких "Если ..., то ..." у каждого его трейдера в порядка 10 на 1 выставленный ордер. Использование данного метода помогает справиться со стрессом на начальном этапе, так как все идет по сценарию.

Мани-менеджмент является одной из трех составляющих любого успешного трейдера. Если давать определение, то мани-менеджмент - управление собственным капиталом трейдера, ведущее к его постоянному увеличению на протяжении продолжительного периода времени. Как этого достичь будет рассмотрено в этом уроке.

Самое главное правило мани-менеджмента - придерживаться заранее сформированных правил. Каждый трейдер устанавливает их для себя самостоятельно. Прежде всего, стоит определить, какую сумму от своего основного капитала следует использовать в сделке.

Под суммой в данном случае подразумевается не маржа, которая будет задействована в сделке, а тот минус, который получит трейдер в случае неблагоприятного исхода по сделке. Профессионалы трейдинга устанавливают риск на сделку в размере 0,5-1% от своего депозита.



Один пункт в терминале МТ-4 на четырехзнаке равен примерно 10 центов для большинства пар. Для золота пункт равен 1 центу, поэтому можно предположить, что если Ваш капитал 100 долларов, то оптимально было бы использовать риск на 1 сделку в 1 доллар или 10 пунктов. Но на начальном этапе брокер вряд ли позволит ставить стоп-ордера так близко. Поэтому можно рассматривать стопы на 1 сделку в районе 25-30 пунктов и постепенно делать так, чтобы эти 25-30 пунктов были равны 0,5-1 проценту от общей суммы депозита.

Также нужно помнить, что прибыль от сделки должна соотноситься с возможными убытками как 1 к 3, то есть, если трейдер рискует 5 долларами, то он должен получить от сделки хотя бы 15 долларов. Именно соблюдение этих правил позволит вести грамотную торговлю и даст возможность наращивать свой депозит.



Если для работы на фондовой бирже зачастую необходимо полное обеспечение для покупки акций, то на Форекс достаточно иметь одну сотую часть от размера сделки для открытия позиции именно это и привлекает на валютный рынок толпы поклонников. Это хорошо, так как работу можно начать с небольшим депозитом. Для работы объемом 0,01 лота по паре евро/доллар достаточно иметь на счете депозит в 5,5 доллара, и тогда появляется возможность совершить сделку, если брокер дает плечо 1 к 200. Это хорошо лишь на первый взгляд.



Маржинальная торговля - торговля с использованием заемных средств. В примере, описанном выше, подразумевается, что оставшуюся сумму - 1195 долларов - предоставляет брокер. Если клиент зарабатывает 50 пунктов на 4-знаке, то он удваивает свой депозит, то есть зарабатывает 100 процентов со сделки. Неплохо, верно?

Но мало кто задумывается о том, что в данном случае при движении в противоположном направлении при достижении убытка в 30 пунктов брокер принудительно закроет позицию, то есть трейдер "поймает лося".

Это довольно важный момент, который, если не обращать на него внимание, ведет к потере всего депозита. Необходимо иметь хороший уровень капитала даже при работе минимальными объемами. Можно "раскачать" и депозит в 20 долларов, но каждая сделка в данном случае будет нести огромный риск для депозита.



На начальном этапе, при наличии возможности, стоит отказаться от использования большого кредитного плеча. Максимальный размер плеча, рекомендуемый начинающим трейдерам - 1 к 10. Тогда можно чувствовать себя довольно уверенно на рынке и не сильно волноваться за свой депозит при грамотном выставлении стоп-приказов.

Любой трейдер, начинающий работу на рынке, по мере освоения компетенций, подходит к вопросу формирования торговой стратегии, которая будет удовлетворять его по доходности и по временным издержкам. В процессе формирования стратегии трейдеры необходимо ответить на 3 важных вопроса. - Когда я открываю длинную/короткую позицию? Трейдер должен прописать у себя те параметры, при наличии которых он будет открывать сделку. Это может быть что угодно - пробой линии сопротивления/поддержки, дивергенция, формирование треугольника или иная комбинация индикаторов - и четко следовать данному правилу открытия позиции.

Многие хотят торговать всегда, но именно это отличает опытного трейдера от начинающего. Опытный трейдер может быть и "в деньгах", и чувствовать себя спокойно, начинающий будет искать возможность торговать постоянно.



- Сколько я готов потерять с этой сделки? При открытии позиции необходимо понимать, какой риск берет на себя трейдер, открывающий позицию. Если Вы слышите, что трейдер потерял 50 процентов от своего депозита, то это потерял не трейдер, а игрок. Средние потери интрадей-трейдера составляют порядка 3-5 процентов от депозита. Если трейдер теряет такую сумму, он прекращает торговать в этот день. Поэтому важно установить лимит потерь Оптимальное соотношение 0,5 - 1 процент от размера капитал на 1 сделку.

- Я чувствую себя уверенно или нет? При работе на рынке важно сохранять самообладание и выключать эмоции, которые могут помешать торговле. История знает немало случаев, когда трейдеры пытались на эмоциях отторговать то, что потеряли, и это никогда ни вело к увеличению депозита.



Соблюдение этих несложных правил поможет при формировании своей стратегии и даст возможность наслаждаться трейдингом.

В предыдущем уроке был рассмотрен один из наиболее известных осциляторов, применяемых трейдерами на рынке. Этот урок будет посвящен осцилятору, известному не менее, чем RSI. Имя этого индикатора - MACD ( Moving Average Convergence/Divergence). Данный индикатор также относится к группе осциляторов и наиболее эффективно работает в период флета на рынке. В основе индикатора лежат скользящие средние. Именно их пересечение и следует использовать как сигнал на вход в рынок.



На рисунке представлен MACD-гистограмма. Сама гистограмма отображает дельту между быстрой линией MACD и медленной линией.

При использовании MACD также очень часто звучит такое понятие как "Дивергенция". Дивергенция - расхождения значений индикатора MACD и графика. На рисунке ниже представлена дивергенция на графике индекса Доу Джонс.



Как правило, наличие дивергенции на графике говорит об изменении направления тренда, поэтому на данный фактор обращают внимание многие трейдеры в процессе торговли.

При использовании в процессе торговли MACD никогда не следует забывать, что это - осцилятор, который дает хороший сигнал лишь во время флета на рынке. Также трейдерам необходимо помнить о том, MACD дает много ложных сигналов при работе на теймфреймах меньше 1Н. Поэтому наиболее оптимальным является применение MACD на графиках дневными, недельными или месячными фигурами. И лучше использовать в работе гистограмму, так как она запаздывает меньше, чем линейный MACD при формировании сигналов о изменении тренда.